近年来,随着虚拟货币市场的快速发展，泰达币（USDT）因其与美元挂钩的“稳定币”属性，成为加密交易中重要的流动性工具，其匿名、跨境的特点也被不法分子利用，衍生出多起诈骗案件，让不少投资者血本无归。
2023年,上海警方破获一起涉案金额超亿元的USDT交易诈骗案，犯罪嫌疑人以“USDT低价兑换”“高额返利”为诱饵，通过社交平台吸引投资者，要求其先转账人民币至指定账户，再承诺返还等额USDT，投资者到账后，嫌疑人便以“系统延迟”“账户冻结”等理由拖延，最终失联，经查，该团伙利用USDT的跨境
此类诈骗的核心在于利用投资者对“稳定币”的信任和对“低风险高收益”的幻想，不法分子往往通过伪造交易记录、冒充“币圈大V”或“内部渠道”增强可信度，甚至搭建虚假交易平台，诱骗投资者充值USDT后卷款跑路，部分投资者因缺乏对虚拟货币交易合法性的认知，参与地下钱庄式的USDT兑换，不仅面临资金损失，还可能卷入洗钱等违法犯罪活动。
监管部门提醒,USDT交易本身存在较高风险，任何承诺“保本高息”的USDT业务均涉嫌诈骗，投资者应通过正规持牌金融机构进行交易，切勿轻信社交平台的“代客理财”“低价兑换”信息，避免向陌生账户转账，若发现被骗，需立即保存聊天记录、转账凭证等证据，并向公安机关报案，虚拟货币非法定货币，交易需谨慎，切勿让“数字美元”成为诈骗分子的“提款机”。
